자주 하는 질문

상속세는 사망한 사람(피상속인)의 재산을 상속인이 물려받을 때 발생하는 세금입니다.
상속 재산에는 부동산, 예금, 주식, 보험금 등이 포함되며,
상속재산 총액이 일정 공제 기준(기본 5억 원 또는 10억 원)을 초과하면 과세됩니다.

예: 배우자 + 자녀 1명인 경우, 기본 공제 5억 원 + 배우자 공제 등 추가 적용

👉 즉, 상속받는 재산이 많아질수록 상속세 부담이 커지므로, 사전 설계가 절세의 핵심입니다.

두 세금 모두 무상으로 자산을 이전할 때 부과되는 세금이지만,
발생 시점과 방식에서 차이가 있습니다.

👉 상속보다 증여가 더 유리할 수도 있으며, 전체 자산 규모와 가족 구성에 따라 전략적으로 선택하는 것이 좋습니다.

네, 증여세는 자산을 받은 사람(수증자)이 증여일이 속한 달의 말일로부터 3개월 이내에 반드시 신고해야 합니다.

예: 6월 15일 증여 → 9월 30일까지 신고

신고하지 않으면 가산세(최대 20%)와 함께 추징당할 수 있으며,
무신고가 반복되면 세무조사 가능성도 커집니다.
반대로 신고만 잘해도 절세 설계를 활용할 수 있으므로, 전문가 상담 후 진행하시는 것이 좋습니다.

가급적 이른 시점부터 준비하는 것이 가장 좋습니다.
상속세 절세는 단기적인 전략이 아니라, 10년 이상 장기적으로 증여, 분산, 자산 이동을 통해 절세 구조를 만드는 과정입니다.

• 생전 증여 활용

• 배우자·자녀 간 지분 설계

• 가족 회사 활용

• 감정평가 대비 재산 가치 관리 등

👉 갑작스러운 상속은 세금 폭탄을 불러올 수 있으므로, 사전 컨설팅을 통해 대비하는 것이 가장 안전합니다.

집을 자녀에게 물려줄 경우, **방법(상속 vs. 증여)**과 집의 시가에 따라 세금이 크게 달라집니다.

• 증여 시: 자녀에게 생전 증여하면 10년간 5천만 원까지 공제 가능

• 상속 시: 5억 원까지 기본공제 + 배우자 공제 가능

예: 시가 3억 원 아파트 → 공제 초과분에 대해 약 10~20% 세율로 계산

또한, 취득세, 증여세, 양도세 등 복합적으로 발생할 수 있으므로
부동산 증여는 반드시 전문가의 시뮬레이션을 통해 결정해야 절세할 수 있습니다.

두 방법 모두 자산 이전의 수단이지만, 목적과 리스크가 다릅니다.

• 사전 증여: 생전에 자산을 나누어주는 방법. 절세 효과가 크지만 자산 통제권 일부가 줄어듬

• 유언장 상속: 사망 후 유언에 따라 상속. 통제력은 유지되지만, 세금부담이 커질 수 있음

👉 상속세 절세, 가족 간 갈등 방지, 분산 관리를 고려하면
사전 증여 + 유언장 병행 설계가 가장 이상적입니다.

네, 사업자라면 꼭 알아야 할 기본적인 절세 전략이 몇 가지 있습니다.
잘만 활용하면 수십만 원에서 수천만 원까지 절세할 수 있습니다.

대표적인 절세 방법은 다음과 같습니다:

• 경비 증빙 확보: 영수증, 세금계산서 등 모든 지출을 증빙으로 정리

• 적절한 인건비 설정: 가족이나 직원의 급여 지급은 법적으로 인정받을 수 있도록 처리

• 사업용 계좌와 카드 분리: 혼합 사용 시 세무조사 대상 가능성 증가

• 감가상각 자산 활용: 장비, 차량 등을 자산으로 등록해 비용 처리

• 세액공제 항목 확인: 고용창출, 연구개발 등 세액공제를 누락 없이 적용

👉 절세는 ‘몰라서 손해 보는 것’이 가장 많습니다.
전문가의 조언을 받는 것만으로도 큰 차이를 만들 수 있습니다.

장부는 단순한 기록이 아니라, 절세의 시작점입니다.
잘 정리된 장부는 다음과 같은 효과를 가져옵니다:

• 불필요한 세금 과다 납부 방지

• 적법한 경비 인정을 통한 세액 감소

• 세무조사 리스크 감소

• 세무신고 시 실수 방지 및 가산세 예방

• 금융기관 대출이나 정부지원사업 신청 시 신뢰 확보

👉 특히 간편장부 대신 복식부기를 활용하면 경비 인정폭이 넓어져 절세 효과가 더욱 커집니다.
매달 기장을 꾸준히 해두는 것이 가장 확실한 절세 전략입니다.

네, 일정 조건을 갖추면 가족을 직원으로 등록해 절세에 도움이 될 수 있습니다.
단, 다음 사항을 반드시 지켜야 법적으로 인정받을 수 있습니다:

• 실제 업무 수행이 있을 것

• 정당한 급여 수준일 것

• 급여 지급 내역(통장 이체 등)이 명확할 것

• 4대보험 등 신고가 적법할 것

이 조건을 충족하면, 가족에게 지급한 인건비도 비용(경비)으로 인정되어 세금이 줄어듭니다.
👉 단, 형식적인 등록이나 허위 급여는 오히려 불이익을 초래할 수 있으므로, 전문가의 조언을 받는 것이 중요합니다.

그렇습니다.
세금 신고 전에 전문가와 상담만 받아도, 미처 인지하지 못한 절세 기회를 찾는 경우가 매우 많습니다.

예를 들어,

• 누락된 경비가 있는지

• 부가가치세 과세/면세 여부

• 특별 공제 적용 가능 여부

• 가산세를 피할 수 있는 전략

• 감면 혜택 대상 여부 등

👉 한 번의 상담으로도 수십만 원에서 수백만 원까지 절세 가능한 사례가 적지 않으며,
특히 종합소득세 신고 시점(5월) 이전에는 반드시 상담을 받아보는 것이 좋습니다.

국세청은 신고 누락, 과도한 공제, 거래처와의 불일치, 일정 매출 이상 등의 징후가 있는 사업자를 중심으로 조사합니다. 카드 매출, 계좌 거래 내역 등 비신고 소득이 파악될 경우 사전 통보 없이 조사가 진행될 수도 있습니다.

예. 사전통지를 받은 경우 대부분 조사까지 1~2주 정도 유예 기간이 있습니다. 이 기간 동안 자료 준비와 사전 시뮬레이션을 통해 대응 전략을 세우는 것이 핵심입니다.

• 가능합니다. 하지만 시간이 촉박한 경우엔 계좌 거래 내역, 카드 매출, 영수증 등의 기초 자료라도 최대한 확보하는 것이 중요합니다. 전문가의 도움으로 경비 정리와 소명 문서 작성이 병행되어야 합니다.

아닙니다. 자발적인 신고와 입증 가능한 경비가 있다면 가산세 감면이나 분할 납부 등의 유연한 조치가 가능합니다. 성실한 협조 태도가 중요한 평가 기준 중 하나입니다.

네. 업종이나 규모에 관계없이 신고 누락 정황이 보이면 조사 대상이 될 수 있습니다. 특히 카드 매출이 발생하는 업종은 국세청에서 거래 정보를 자동 수집하기 때문에 소득이 노출될 가능성이 높습니다.

기본적으로 다음 자료를 준비합니다:

• 매출 자료 (세금계산서, 카드내역, 계좌거래 내역)

• 경비 관련 증빙 (영수증, 견적서, 세금계산서 등)

• 사업장 사진, 계약서, 외주 거래 내역

• 소득신고서, 부가세 신고서 등 과거 신고 내역

세금 고지가 확정되면 납부기한이 주어지며, 분납 또는 연납 제도를 통해 세 부담을 분산할 수 있습니다. 경우에 따라 납세자 상담센터를 통해 납부 유예도 가능합니다.

선택은 자유지만, 전문가의 개입 여부에 따라 감면 가능성과 결과 차이가 큽니다. 특히 조사 과정에서 해명, 해석, 법적 근거 제시 등이 필요하기 때문에 경험 있는 전문가의 지원이 매우 효과적입니다.

네, 상담은 무료입니다.
기장, 절세, 상속·증여 등 어떤 문의라도 부담 없이 말씀 주세요.
초기 상담을 통해 고객님의 상황을 정확히 파악한 후, 맞춤형 방향을 안내해드립니다.

👉 세금 문제는 놓치기 쉬운 절세 기회를 사전에 잡는 것이 중요하므로, 지금 바로 상담을 받아보시는 것을 추천드립니다.

상담은 고객님의 편의에 맞춰 세 가지 방식으로 진행됩니다:

• 📞 전화 상담: 빠르게 개요 확인 가능

• 💻 화상 상담 (Zoom, 카카오톡): 자료 공유 및 실시간 설명

• 🏢 방문 상담 (사무실): 복잡한 상속/절세 설계에 적합

자료 제출은 이메일 또는 카카오톡으로 간편하게 가능하며,
필요 시 문서 스캔 없이 사진만으로도 가능합니다.

네, 상담 후 원하시면 바로 업무 진행이 가능합니다.
초기 상담에서 상황을 파악한 뒤, 필요한 서류 안내 → 계약서 작성 → 업무 시작까지 당일 안에 진행할 수도 있습니다.

특히 기장 서비스는 빠를수록 누락이나 불이익 없이 절세가 가능하므로, 빠른 결정이 유리합니다.
절세 컨설팅 역시 현재 소득 규모나 자산 상태에 따라 맞춤 설계를 바로 시작해드릴 수 있습니다.

물론입니다.
기존 세무사에서 변경하시는 경우도 많으며, 절차는 매우 간단합니다.

1. 기존 세무사와 해지 통보

2. 현재 장부 및 신고자료 요청

3. 당사와 상담 및 신규 계약 진행

기존 자료를 최대한 그대로 활용해 업무 연속성을 유지하면서 이전 작업을 도와드리고,
불필요한 추가 비용 없이 이어서 관리해드립니다.

👉 불편하거나 소통이 원활하지 않을 경우, 변경은 충분히 고려할 수 있는 선택입니다.

네, 전국 어디서든 100% 비대면으로 상담 및 기장 서비스가 가능합니다.

• 카카오톡 / 이메일로 서류 제출

• 화상 상담 / 전화 상담으로 진행

• 각종 세금 신고 및 자료도 온라인으로 전송

서울 외 지역 고객님들도 많이 이용하고 계시며,
지역에 관계없이 동일한 품질의 전문 세무 서비스를 제공해드립니다.

👉 시간과 거리의 제약 없이, 지금 바로 전문가와 연결해보세요.